Центробанк Таиланда начал масштабную проверку подозрительных транзакций

Банки Таиланда усиливают контроль за «серыми» деньгами и онлайн-мошенничеством по указанию Центрального банка

Банковский сектор Таиланда обязался ужесточить мониторинг и расследование подозрительных финансовых операций, связанных с «серыми» деньгами, в соответствии с новыми мерами, введёнными Банком Таиланда.

Председатель Ассоциации тайских банкиров (TBA) Пайонг Сриванич заявил, что банки полностью выполняют все распоряжения государственных ведомств, касающиеся выявления и проверки подозрительных финансовых операций, которые могут быть связаны с незаконными доходами и онлайн-мошенничеством.

По его словам, банки обновили свои системы «Знай своего клиента» (KYC), чтобы они соответствовали современным технологиям и новым угрозам, включая кибермошенничество и отмывание денег.

В сфере финансовых переводов и транзакций банки Таиланда находятся под надзором Банка Таиланда, Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLO) и Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), а также соблюдают международные стандарты финансового комплаенса.

Однако, как отмечается, отслеживание денежных потоков со стороны центрального банка охватывает только лицензированные финансовые учреждения.

Для повышения эффективности борьбы с онлайн-мошенничеством, правительственная инициатива Connect the Dots призывает все регулирующие органы обмениваться информацией и усиливать совместную координацию действий.

Пайонг добавил, что власти могут рассмотреть вопрос о внесении поправок в действующие законы, такие как Закон о защите персональных данных (PDPA), чтобы адаптировать их к новым вызовам. Также может потребоваться разработка новых нормативных актов, особенно в отношении цифровых активов и криптовалют.

На этой неделе Банк Таиланда объявил о комплексных мерах по борьбе с «серыми» деньгами — средствами, связанными с сомнительными или незаконными операциями. Глава регулятора Витай Ратанакорн отметил, что центральный банк усиливает механизмы выявления и расследования нежелательных транзакций, чтобы не допустить использования тайской финансовой системы для противоправных целей.

Ключевые меры включают:

• усиление проверки клиентов (CDD) и тщательное изучение подозрительных переводов и депозитов,
• особое внимание к счетам, связанным с онлайн-гемблингом или мошенническими схемами,
• ужесточение контроля за финансовыми сервисами под надзором регулятора — в том числе операторами денежных переводов, обменников, электронных кошельков и участниками торгов золотом, которые могут быть причастны к незаконным операциям.

Цель инициативы — создать систему полного отслеживания и мониторинга финансовых потоков, потенциально связанных с мошенничеством или коррупцией, с учётом постоянно меняющихся схем финансовых преступлений.