Таиланд усиливает контроль мобильного банкинга: пользователи обязаны пройти проверку до 30 апреля

Власти Таиланда потребовали от пользователей мобильного банкинга пройти обязательную верификацию личности до 30 апреля 2025 года, чтобы усилить борьбу с онлайн-мошенничеством.

Заместитель премьер-министра и министр цифровой экономики и общества Прасерт Чантараруангтхонг объявил о новых мерах, направленных на повышение безопасности финансовых сервисов. В первую очередь они касаются пользователей, получивших уведомления от банков через мобильные приложения о необходимости подтвердить свою личность.

Если пользователи не пройдут проверку, их аккаунты могут быть ограничены.

Что происходит

Эта инициатива, возглавляемая Комитетом по борьбе с киберпреступностью, направлена на то, чтобы установить соответствие между владельцами SIM-карт и пользователями мобильного банкинга. Различия в данных часто используются мошенниками для проведения финансовых преступлений.

На первом этапе проверки, который курирует Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLO), банки проверяют зарегистрированные у операторов связи телефонные номера клиентов.

Пользователей разделяют на три категории:

• Y — данные совпадают,
• P — регистрация владельца SIM-карты отсутствует,
• N — данные владельца SIM-карты не совпадают с данными пользователя мобильного банкинга.

Те, кто попал в категории P и N, и зарегистрировался с 2022 года, обязаны обновить свою информацию до 30 апреля 2025 года.

Кого это касается

Новые требования в первую очередь затрагивают:

• Пользователей, у которых регистрационные данные владельца номера телефона не совпадают с данными в мобильном банке.
• Иностранных граждан, чьи данные владельца SIM-карты не соответствуют их банковским записям.

Прасерт уточнил, что клиенты, чьи учетные записи не соответствуют требованиям, но которые не получили уведомления, пока могут продолжать пользоваться своими счетами без ограничений.

Что будет дальше

После 30 апреля начнется второй этап проверки. Банки будут передавать обновленные данные пользователей мобильным операторам для дополнительной верификации.

В мае 2025 года будет пересмотрено около 2,5 миллионов аккаунтов, включая:

• Примерно 1,8 миллиона пользователей со статусом P,
• Около 700 000 иностранных пользователей со статусом N, зарегистрированных после 1 января 2022 года.

Если клиенты обновят свои данные или предоставят новый номер телефона, привязанный к их имени, их статус будет исправлен, и дальнейшие меры применяться не будут.

Однако:

• Пользователи со статусом P, отказавшиеся обновить информацию,
• Иностранцы со статусом N, не прошедшие повторную верификацию,

будут отключены от мобильного банкинга до момента выполнения требований.

Блокировки аккаунтов начнутся в июне 2025 года.

Что говорят власти

"Усиленные меры по обеспечению безопасности мобильного банкинга направлены на то, чтобы перекрыть мошенникам возможность использования несовпадающих данных," — подчеркнул Прасерт. — "Это совместная работа Министерства цифровой экономики и общества, Национальной комиссии по телекоммуникациям (NBTC), AMLO, банков и операторов связи для защиты граждан от онлайн-мошенничества."

Он настоятельно призвал всех пользователей мобильного банкинга, получивших уведомления через банковские приложения, срочно пройти проверку до 30 апреля 2025 года.