Контроль вместо спекуляций: Таиланд пересматривает правила ввоза валюты
Банк Таиланда усилил контроль за крупными поступлениями иностранной валюты, чтобы снизить давление на бат и перекрыть каналы непрозрачного или рискованного капитала в Таиланде. Новые правила повышают финансовую прозрачность и сигнализируют рынку, что регулятор готов жёстче реагировать на спекулятивные потоки и нестандартные источники валютных поступлений.
Банк Таиланда усиливает контроль за притоком иностранной валюты, чтобы снизить давление на бат
Банк Таиланда (BoT) ужесточил контроль за входящими валютными операциями, стремясь ослабить давление на укрепление бата и предотвратить рисковые или некорректно задекларированные потоки иностранного капитала. Об этом сообщила помощник управляющего Банка Таиланда по финансовым рынкам Пимпан Чароенкван.
По её словам, регулятор усилил требования к проверке документов при продаже иностранной валюты за баты резидентами — как физическими, так и юридическими лицами. Цель новых мер — убедиться, что источники иностранной валюты, ввозимой в Таиланд, соответствуют заявленным, а также снизить риск нежелательных или потенциально незаконных операций.
Почему это важно:
Хотя операции по продаже долларов США за баты на сумму свыше $200 000 (около 6,3 млн бат) составляют лишь около 15% от общего числа входящих валютных транзакций резидентов, на них приходится до 85% общего объёма средств. По мнению Банка Таиланда, именно такие крупные операции могут использоваться для финансовых злоупотреблений и оказывать заметное влияние на валютный курс, если не проходят должной проверки.
Что меняется в правилах
Согласно обновлённым требованиям, усиленный контроль будет применяться к следующим операциям:
- продажа иностранной валюты за баты и зачисление средств на счета в иностранной валюте (FCD);
- поступления иностранной валюты от продажи золота;
- продажа иностранной наличной валюты.
Для всех операций на сумму $200 000 и выше коммерческие банки обязаны проверять подтверждающие документы по каждой транзакции, чтобы источник средств соответствовал заявлению клиента.
Исключение предусмотрено только для регулярных операций хорошо известных бизнес-клиентов, по которым банки уже проводят постоянные процедуры Know Your Business (KYB) и Customer Due Diligence (CDD).
Жёсткие исключения — без поблажек
При этом даже для таких клиентов не допускаются исключения, если источник иностранной валюты относится к следующим категориям:
- доходы от продажи недвижимости иностранцам;
- доходы от операций с цифровыми активами;
- иные иностранные капиталовложения, не связанные с внутрикорпоративными инвестициями, портфельными инвестициями, займами или деривативами;
- поступления, не относящиеся к оплате товаров, услуг, доходов, переводов, пожертвований, инвестиций, банковских депозитов или наличных операций.
Отдельный контроль за золотом
Банк Таиланда также подчёркивает, что при продаже или получении иностранной валюты, полученной от реализации золота за рубежом, коммерческие банки обязаны проверять документы, подтверждающие саму зарубежную сделку.
Контекст
Эти меры отражают стремление регулятора сохранить финансовую стабильность в Таиланде, ограничить спекулятивные и непрозрачные потоки капитала и снизить давление на национальную валюту в условиях высокой глобальной волатильности.
