Таиланд реформирует крипторынок: чёрные списки, штрафы и блокировки за нелегальные p2p операции

Таиланд усиливает борьбу с криптомошенничеством и мул-аккаунтами: новые законы уже одобрены

Кабинет министров Таиланда утвердил поправки к законам о цифровых активах и киберпреступлениях, чтобы усилить борьбу с онлайн-мошенничеством, «мул-аккаунтами» и незаконной деятельностью на криптовалютном рынке. Новые нормы вступят в силу после их официальной публикации в Government Gazette (Королевском вестнике).

Эти меры стали частью широкомасштабной государственной кампании по защите финансовых транзакций граждан и усилению контроля над иностранными платформами, работающими в стране без лицензии.

Что такое мул-аккаунты и почему это важно?

Мул-аккаунты — это аккаунты, открытые на имя подставных лиц и используемые для отмывания денег, мошенничества и других преступлений. Если раньше основной проблемой были банковские счета, то сегодня преступники всё чаще используют аккаунты на криптобиржах.

По словам г-жи Порнанонг Будсаратрагуун, генерального секретаря Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), ещё с 2024 года ведомство начало сотрудничать с Ассоциацией операторов цифровых активов Таиланда (TDO) и криптокомпаниями, чтобы остановить распространение подобных аккаунтов в индустрии.

Что именно меняется?

Новые поправки касаются двух ключевых законов:

• Закон о бизнесе цифровых активов (Emergency Decree on Digital Asset Businesses, 2018)
• Закон о борьбе с киберпреступностью (Cybercrime Law, 2023)

Ключевые изменения включают:

🛡️ Борьба с мул-аккаунтами

• Криптобиржи теперь обязаны обмениваться информацией, блокировать подозрительные транзакции и замораживать счета, как это делают банки.
• Вводится «чёрный список» лиц и кошельков, замешанных в киберпреступлениях. С ними запрещено проводить какие-либо операции.
• Вводится совместная ответственность: банки, телеком-компании, соцсети и криптобиржи несут ответственность за ущерб, если не соблюдают предписанные меры.
• Владельцы мул-аккаунтов, а также те, кто позволяет использовать свой аккаунт преступникам, могут получить до 3 лет тюрьмы или штраф до 300 000 бат (около $8 857).

🌐 Блокировка иностранных платформ

• Министерство цифровой экономики теперь может оперативно блокировать сайты и приложения иностранных платформ, которые:
  • предлагают оплату в тайских батах,
  • принимают платежи через тайские банки,
  • используют тайский язык на сайте или в интерфейсе.

Цель — не дать таким платформам привлекать тайских инвесторов без надлежащей регистрации и лицензии.

Что это значит для пользователей и рынка?

Эти поправки дают регуляторам реальные инструменты для пресечения преступной активности в цифровом пространстве и защиты граждан от мошенников. Это также повышает стандарты безопасности и поднимает планку для работы на рынке — как для местных компаний, так и для иностранных игроков.

Для пользователей это означает:

• Более безопасные условия для инвестиций;
• Быстрее и прозрачнее возврат средств в случае мошенничества;
• Более жёсткую проверку новых аккаунтов.

-### Мнение SEC: шаг к цифровой устойчивости

«SEC будет работать совместно с Министерством цифровой экономики и другими ведомствами, чтобы эффективно реализовать новые нормы. Это позволит сократить ущерб от онлайн-преступлений и не допустить превращения цифровых активов в инструмент для отмывания денег», — заявила г-жа Будсаратрагуун.