Новые правила криптовалют в Таиланде направлены на повышение финансовой безопасности и борьбу с мошенничеством

Ужесточение требований к криптобизнесам в Таиланде: нововведения и последствия

В Таиланде вступили в силу поправки, ужесточающие требования к криптовалютным компаниям и платформам, в частности, для зарубежных криптопроектов, предоставляющих услуги в стране.

Эти изменения, принятые Комиссией по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC), касаются изменений в Законе о бизнесе в сфере цифровых активов и Законе о киберпреступности. Главная цель нововведений — усиление борьбы с киберпреступностью, предотвращение отмывания денег через криптовалютные платформы и защита финансовых интересов граждан Таиланда.

Цели и задачи изменений

Поправки направлены на улучшение контроля за криптовалютными платформами, которые не имеют права предоставлять свои услуги гражданам Таиланда. Основным элементом новых мер является введение более жестких требований к зарубежным криптобизнесам, работающим в стране. В частности, они должны соблюдать следующие правила:

1. Запрещено предлагать услуги гражданам Таиланда. Это включает в себя использование тайского языка на вебсайтах или в приложениях, предложение инвесторам вариантов оплаты в тайских батах и прием платежей через банковские счета в Таиланде.
2. Министерству цифровой экономики и общества (MDES) даны полномочия блокировать сайты и приложения, которые предлагают услуги тайским пользователям. Это будет осуществляться более оперативно, что повысит эффективность борьбы с мошенничеством и отмыванием денег.
3. Обмен информацией между криптобизнесами и другими органами. Операторы криптоплатформ обязаны обмениваться информацией о подозрительных транзакциях, а также проверять и блокировать преступные операции аналогично коммерческим банкам.

Эти меры направлены на повышение безопасности финансовых транзакций, а также на улучшение взаимодействия между различными государственными органами и криптосектором. Они также помогут уменьшить риски, связанные с отмыванием денег через криптовалюты.

Какие нововведения вступили в силу?

Одним из самых значимых изменений является обязательство криптобизнесов блокировать так называемые «денежные мула» — людей, которые используют свои счета для совершения незаконных транзакций. Если лица, предоставляющие свои счета для преступных целей, будут выявлены, им могут быть назначены штрафы и тюремные сроки до 3 лет. К тому же, такие лица могут быть оштрафованы на сумму до 300 000 бат (приблизительно $8700).

Кроме того, комиссия будет вести черный список лиц и кошельков, с которыми запрещено проводить операции. Криптобизнесы, нарушающие правила, будут обязаны возместить ущерб пострадавшим от киберпреступлений. Это означает, что компании, работающие в криптосекторе, будут нести ответственность за совершенные через их платформы мошеннические действия, так же как это происходит в банковской сфере.

Заблокированы будут и иностранные платформы

Ожидается, что изменения также затронут иностранных платформ, работающих в сегменте криптовалют. Эти криптоплатформы, ранее предоставлявшие услуги тайским инвесторам, теперь столкнутся с большими трудностями при попытке продолжить свою деятельность в Таиланде. Они обязаны соблюдать требования по блокировке или ограничению доступа для тайских граждан, если они предлагают свои услуги. Это касается как крупных международных платформ, так и маленьких криптовалютных сервисов.

Что это значит для рынка криптовалют в Таиланде?

Эти изменения в законодательстве могут иметь значительные последствия для криптовалютного рынка в Таиланде. С одной стороны, новые поправки повысят уровень безопасности и контроля за транзакциями с криптовалютами. С другой стороны, они могут ограничить доступность некоторых зарубежных платформ для местных пользователей, что может повлиять на количество доступных для торговли криптовалют и криптосервисов.

Для криптовалютных компаний это будет означать необходимость строгого соблюдения новых стандартов, что в свою очередь потребует дополнительных затрат на обеспечение безопасности и выполнения требований законодательства. На этом фоне важно отметить, что повышение требований и усиление контроля должны способствовать снижению уровня мошенничества в отрасли, что будет благоприятно сказываться на репутации криптовалютных платформ.

Проблемы и вызовы на пути реализации

Хотя нововведения направлены на повышение безопасности и борьбу с киберпреступностью, их реализация может столкнуться с рядом трудностей. Во-первых, платформы должны будут адаптировать свои системы и процессы для выполнения новых требований, что может потребовать значительных инвестиций в технологии и инфраструктуру. Во-вторых, усиление контроля за криптовалютами может вызвать некоторое недовольство среди зарубежных криптоплатформ, что приведет к ограничению их возможностей на тайском рынке.

Тем не менее, несмотря на эти вызовы, очевидно, что цель законодателей — создать более безопасную и контролируемую среду для криптовалютных операций в Таиланде. Это поможет бороться с финансовыми преступлениями и защитить интересы инвесторов, которые могут быть уязвимы перед мошенничеством и отмыванием денег через цифровые активы.

Заключение

Таким образом, новые поправки к законодательству в области цифровых активов и киберпреступности в Таиланде являются важным шагом в направлении улучшения контроля и безопасности в криптовалютной отрасли.

Усиление требований к криптобизнесам, а также введение более строгих санкций для нарушителей, позволит повысить уровень защиты граждан от финансовых преступлений и укрепить доверие к криптовалютному рынку в стране.

В то же время эти изменения могут повлиять на доступность иностранных платформ и создать дополнительные сложности для международных криптопроектов, работающих в Таиланде.