Криптовалютная реформа в Таиланде: конец эпохе «мулов»

Таиланд усиливает борьбу с криптовалютными «мул-счетами»: поправки к чрезвычайным указам 2018 и 2023 годов вступают в силу

Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) активизирует усилия по борьбе с так называемыми «мул-счетами» в цифровых активах, ужесточая контроль над использованием иностранных платформ для отмывания денег и защиты населения от киберпреступлений.

По словам генерального секретаря SEC Поннанонг Будсаратрагуна (Pornanong Budsaratragoon), с 2024 года ведомство тесно сотрудничает с Ассоциацией операторов цифровых активов Таиланда и представителями индустрии для усиления противодействия нелегальному использованию аккаунтов.

12 марта 2025 года был официально введён единый отраслевой стандарт предотвращения и управления «мул-счетами», сопоставимый с тем, что уже применяется в банковском секторе. Эти меры являются частью масштабной реформы регулирования цифровых активов в стране.

Поправки к чрезвычайным указам: нацеленность на преступные схемы

Кабинет министров одобрил поправки к двум ключевым законам:
– Чрезвычайный указ о цифровых активах 2018 года
– Чрезвычайный указ о мерах по предотвращению и подавлению технологических преступлений 2023 года

Цель поправок — повысить эффективность борьбы с киберпреступностью, особенно с использованием цифровых активов для отмывания денег, а также усилить защиту финансовых транзакций населения. Законы вступят в силу после публикации в Королевской газете.

По словам Поннанонг, новые положения существенно расширяют возможности по обмену данными между государственными и частными структурами, а также позволяют оперативнее блокировать сайты и приложения зарубежных криптовалютных платформ, которые ориентированы на инвесторов из Таиланда.

Новые обязанности криптовалютных компаний и усиление ответственности

Цифровые биржи и провайдеры услуг обязаны:

• Обмениваться информацией о подозрительных счетах
• Приостанавливать транзакции, связанные с киберпреступлениями
• Участвовать в программах компенсации пострадавшим пользователям
• Вести «черный список» кошельков и лиц, связанных с мошенничеством, и отказывать им в обслуживании

Если банки, телеком-компании, социальные сети или криптовалютные платформы не будут соблюдать стандарты, они могут нести солидарную ответственность за ущерб, нанесённый пострадавшим.

Уголовная ответственность за участие в преступных схемах

Новые правила также предусматривают уголовные наказания:
– Лица, открывшие счета для других с целью использования в преступлениях, могут получить до 3 лет тюрьмы, штраф до 300 000 батов или оба наказания.
– Такие же меры распространяются на тех, кто получает деньги за открытие счетов — как банковских, так и криптовалютных.

Блокировка зарубежных криптосервисов

Поправки вводят ограничения на деятельность иностранных P2P-платформ, которые по тайскому законодательству признаются криптовалютными биржами. Они не могут обслуживать тайских пользователей, даже если работают онлайн и зарегистрированы за границей.

Министерство цифровой экономики и общества (DES) теперь имеет полномочия оперативно блокировать сайты и приложения, рекламирующие криптовалютные сервисы на тайском языке, принимающие баты или использующие тайские банковские счета.

Совместная стратегия и вывод

SEC будет координировать действия с Министерством цифровой экономики, банковским сектором, криптовалютной отраслью и другими государственными органами. Цель — создать более прозрачную, безопасную и справедливую цифровую финансовую среду.

«Новые нормы направлены на предотвращение использования цифровых активов для отмывания денег и снижение потерь населения от онлайн-мошенничества», — подчеркнула Поннанонг.