Банк Таиланда усиливает контроль за крупными наличными операциями

Банк Таиланда усиливает контроль за крупными наличными операциями

Банк Таиланда объявил о расширении мер контроля за крупными операциями с наличными деньгами, усиливая мониторинг транзакций с целью борьбы с отмыванием средств, финансовыми преступлениями и теневой экономикой. Новые правила направлены на повышение прозрачности финансовой системы в Таиланде и усиление соответствия международным стандартам регулирования.

Почему Таиланд усиливает контроль

Финансовые регуляторы в Таиланде в последние годы активно модернизируют банковскую систему, уделяя особое внимание цифровизации платежей и снижению доли наличных операций. Несмотря на быстрое развитие безналичных платежей — включая популярные системы PromptPay и мобильный банкинг — крупные наличные транзакции продолжают оставаться зоной повышенного риска для финансового мониторинга.

По данным регуляторов, именно наличные операции чаще всего используются для сокрытия источников средств, финансирования незаконной деятельности и обхода налогового контроля. Усиление надзора также связано с глобальными требованиями организаций по борьбе с финансовыми преступлениями, включая рекомендации FATF (Financial Action Task Force).

Новые меры должны укрепить доверие международных инвесторов к финансовой системе Таиланда и повысить репутацию страны как прозрачного финансового центра в Таиланде и Юго-Восточной Азии.

Какие операции попадут под контроль

Согласно новым требованиям Банка Таиланда, финансовые учреждения будут обязаны:

• тщательнее проверять операции с крупными суммами наличных;
• расширить процедуры идентификации клиентов (KYC);
• оперативно сообщать о подозрительных транзакциях;
• усилить внутренние системы контроля и отчётности.

Особое внимание будет уделяться операциям, которые не соответствуют обычному финансовому поведению клиента или сопровождаются сложными схемами перевода средств.

Как это повлияет на бизнес и население

Для большинства обычных клиентов изменения будут практически незаметны. Однако компании, активно работающие с наличными — например, в сфере торговли, недвижимости или туризма в Таиланде — могут столкнуться с дополнительными проверками.

Эксперты считают, что усиление контроля может ускорить переход бизнеса на цифровые расчёты. Это соответствует долгосрочной стратегии правительства по развитию цифровой экономики и сокращению теневого оборота средств.

Кроме того, новые правила помогут банкам быстрее выявлять мошеннические схемы, что потенциально снизит финансовые риски для клиентов.

Региональный контекст

Таиланд активно синхронизирует финансовое регулирование с другими странами региона. Усиление контроля за наличными операциями соответствует общей тенденции в Таиланде и Юго-Восточной Азии, где правительства стремятся повысить прозрачность финансовых потоков и стимулировать развитие цифровых платежных систем.

Соседние страны региона также вводят аналогичные меры, что способствует формированию единого стандарта финансовой безопасности и облегчает международное сотрудничество банковских систем.

Что дальше

Банк Таиланда планирует продолжать модернизацию финансового надзора, уделяя внимание не только наличным операциям, но и цифровым активам, трансграничным переводам и новым финансовым технологиям. Регулятор подчёркивает, что ключевой целью остаётся баланс между удобством финансовых услуг и обеспечением безопасности экономики в Таиланде.

В долгосрочной перспективе эксперты ожидают дальнейшее сокращение доли наличных денег в экономике страны и рост популярности цифровых финансовых инструментов, что укрепит позиции Таиланда как одного из ведущих финансовых центров региона.