Таиланд повышает безопасность крипторынка с помощью новых правил SEC
Предлагаемое внедрение Travel Rule станет одним из наиболее значимых изменений в регулировании криптовалютного рынка Таиланда, приблизив национальное законодательство к международным стандартам финансового мониторинга. Новые требования должны одновременно повысить прозрачность цифровых активов, усилить борьбу с финансовыми преступлениями и создать более надежную основу для дальнейшего развития криптоиндустрии страны.
Таиланд усиливает контроль над криптовалютными переводами: SEC предлагает внедрить Travel Rule
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) вынесла на общественное обсуждение проект новых правил для операций с цифровыми активами, известных как Travel Rule. Инициатива направлена на повышение прозрачности криптовалютных переводов, борьбу с отмыванием денег и предотвращение преступлений, связанных с использованием цифровых активов.
Новые требования должны привести тайское регулирование в соответствие с международными стандартами и укрепить доверие к национальному рынку цифровых активов.
Что такое Travel Rule
Travel Rule — это международный стандарт, предусматривающий передачу информации об отправителе и получателе вместе с каждой транзакцией цифровых активов.
Такие правила уже внедряются во многих странах и позволяют финансовым учреждениям отслеживать движение средств, выявлять подозрительные операции и предотвращать использование криптовалют в преступных целях.
В Таиланде разработкой новых требований SEC занимается совместно с Управлением по борьбе с отмыванием денег (AMLO).
Совместная работа SEC и AMLO
Проект стал частью более широкой государственной программы по борьбе с финансовыми преступлениями и мошенничеством с использованием современных технологий.
Ранее специальный подкомитет по обмену финансовыми данными рекомендовал SEC совместно с AMLO разработать единые требования к цифровым активам, пока AMLO готовит изменения в законодательство о противодействии отмыванию денег.
В результате был подготовлен проект уведомления, который определяет обязанности всех операторов рынка цифровых активов.
Новые обязанности криптокомпаний
Согласно проекту, операторы цифровых активов должны будут внедрить комплексную систему управления рисками.
Основные требования включают:
- сбор информации об отправителе и получателе каждой криптовалютной транзакции;
- проверку данных клиентов и их контрагентов;
- проверку соответствия зарубежных поставщиков услуг цифровых активов установленным требованиям;
- подтверждение права собственности или контроля над self-hosted wallet (некастодиальными кошельками), если перевод осуществляется на такой адрес или поступает с него;
- хранение информации по каждой операции не менее пяти лет.
Первые два года данные должны храниться в формате, позволяющем регулятору немедленно получить доступ к информации при проведении проверки.
Контроль всей цепочки перевода
Проект также предусматривает контроль посредников, участвующих в переводах цифровых активов.
Если транзакция проходит через промежуточного оператора, последний обязан подтвердить соответствие своей деятельности требованиям законодательства и обеспечить сохранность всей информации о маршруте перевода.
Кроме того, оператор, инициирующий перевод, обязан передавать сведения об отправителе и получателе оператору, который обслуживает конечного получателя средств.
Борьба с финансовыми преступлениями
SEC подчеркивает, что введение Travel Rule позволит значительно повысить эффективность расследований финансовых преступлений.
Новые требования должны помочь:
- отслеживать движение цифровых активов;
- предотвращать использование криптовалют для отмывания денег;
- бороться с финансированием терроризма;
- пресекать преступления, связанные с современными цифровыми технологиями.
При этом регулятор заявляет, что правила разрабатываются таким образом, чтобы не создавать чрезмерную административную нагрузку на участников рынка.
Повышение доверия к рынку
По мнению SEC, внедрение международных стандартов комплаенса станет важным шагом в развитии криптоиндустрии страны.
Новые правила должны повысить прозрачность рынка, укрепить доверие инвесторов и сделать Таиланд более конкурентоспособным центром для бизнеса, связанного с цифровыми активами.
Общественное обсуждение
Проект опубликован на официальном сайте SEC и государственном портале нормативных актов.
Представители бизнеса, отраслевые организации и все заинтересованные лица могут направить свои предложения и замечания до 10 июля 2026 года.
