SEC усиливает контроль над крипторынком Таиланда

Новые правила против отмывания денег вызывают обеспокоенность у криптокомпаний Таиланда

Компании сектора цифровых активов в Таиланде предупреждают, что предложенное правило “Travel Rule”, направленное на борьбу с отмыванием денег, не должно быть слишком жёстким, иначе оно может подорвать открытый и децентрализованный характер блокчейн-сетей и замедлить инновации.

Представители индустрии считают, что новые требования способны улучшить отслеживаемость и прозрачность криптотранзакций в Таиланде, где в последние годы заметно выросло число мошеннических схем и использования “мулов” — подставных банковских счетов. Однако ключевым фактором станет то, как именно будут реализованы правила, заявили в тайском подразделении крупнейшей криптобиржи мира Binance.

По словам генерального директора Nirun Fuwattananukul, который возглавляет платформу Binance TH by Gulf Binance, многие страны уже внедряют Travel Rule, но его конкретная структура существенно различается в разных юрисдикциях.

«Если регуляторная модель окажется чрезмерно ограничительной, это может непреднамеренно подорвать открытую и децентрализованную природу блокчейн-сетей», — отметил он.

По мнению отрасли, главная цель должна заключаться в создании сбалансированной системы, которая усиливает контроль и соответствие требованиям законодательства, не подавляя технологическое развитие.

Что такое Travel Rule

Согласно предложению Securities and Exchange Commission of Thailand, операторы цифровых активов должны будут соблюдать Travel Rule — международный стандарт, направленный на усиление мер против отмывания денег и финансовых преступлений.

Название правила связано с тем, что определённые данные должны “путешествовать” вместе с каждой транзакцией, позволяя отслеживать участников перевода и предотвращать анонимные или незаконные криптопереводы.

Предлагаемые нормы предусматривают, что поставщики услуг цифровых активов должны:

• собирать и передавать дополнительную информацию о клиентах и контрагентах;
• выполнять эти требования для транзакций на сумму от 30 000 батов и выше;
• тем самым привести регулирование Таиланда в соответствие с международными стандартами AML (борьбы с отмыванием денег).

Цель инициативы — обеспечить, чтобы операторы крипторынка хранили достаточные данные для мониторинга транзакций и управления рисками, особенно в контексте борьбы с финансовыми преступлениями.

Основные требования для криптокомпаний

В рамках предлагаемого регулирования операторы цифровых активов должны будут:

• разработать политики и процедуры по сбору и передаче информации о транзакциях;
• фиксировать данные о переводе и идентификационные сведения отправителя и получателя;
• хранить всю информацию о транзакциях не менее пяти лет;
• передавать данные о транзакции и участниках в момент отправки перевода другому сервис-провайдеру;
• внедрить системы управления рисками для операций отправки и получения цифровых активов.

Борьба с финансовыми преступлениями

Генеральный секретарь Securities and Exchange Commission of Thailand Pornanong Budsaratragoon заявила, что новые правила позволят криптокомпаниям получать ключевые данные для выявления подозрительных операций.

По её словам, предложенные меры также помогут:

• повысить эффективность расследований киберпреступлений;
• отслеживать и возвращать незаконно полученные активы;
• предотвратить использование криптовалют для отмывания денег.

Инициатива является частью более широкой стратегии усиления контроля над финансовыми посредниками в Таиланде.

«Наш подход основан на превентивном регулировании — снижении рисков до того, как произойдёт ущерб», — отметила Будсаратрагуун.

Обсуждение с рынком

Регулятор приглашает представителей отрасли и других заинтересованных сторон высказать свои предложения по Travel Rule. Комментарии можно отправить через онлайн-платформы или по электронной почте до 25 марта.

Этот шаг рассматривается как очередной этап усилий Таиланда по повышению прозрачности и безопасности быстро растущего рынка цифровых активов, а также по приведению национальных правил в соответствие с глобальными стандартами борьбы с отмыванием денег.