Тайская киберполиция борется с мошенниками, использующими «мулов» и мелкие магазины для отмывания денег

Пока мошеннические сети меняют тактику, чтобы избежать обнаружения, тайская киберполиция вместе с банками работает над тем, чтобы минимизировать ущерб для обычных граждан, чьи счета замораживаются по ошибке.

Ключевые факты

• Горячая линия для пострадавших: 1441
• Прямые линии поддержки: 095-425-7478, 061-032-2914
• Главная проблема: заморозка счетов из-за подозрительных переводов
• Новый тренд: переход мошенников от криптовалют к торговым операциям через розницу

Мошеннические сети меняют тактику

В Таиланде мошенники перестали напрямую переводить украденные деньги на счета, подконтрольные бандам. Вместо этого они рассредотачивают средства по множеству «муловских» счетов — банковских аккаунтов, которые открывают или сдают в аренду обычные люди.

По словам генерал-лейтенанта полиции Триронга Пивпана, комиссара Бюро по расследованию киберпреступлений (CCIB), часть владельцев счетов сознательно сдаёт их мошенникам, но многие становятся жертвами обмана и даже не подозревают о незаконных операциях.

Всё чаще банды используют мелкие магазины и фиктивные транзакции, чтобы скрыть следы: сначала проводят «покупки», затем выводят средства наличными или в виде товаров.

Обычные граждане и бизнес страдают первыми

Такая схема особенно болезненно бьёт по обычным людям и владельцам небольших торговых точек. Многие узнают о проблеме только после того, как их счета оказываются замороженными, и они теряют доступ к своим сбережениям на время расследования.

Нередко жалобы от жертв мошенничества поступают слишком поздно — когда деньги уже успели пройти через несколько звеньев цепочки. Это сильно осложняет возврат средств.

От криптовалют к товарам

Следователи отмечают и другую тенденцию: мошенники постепенно отказываются от криптовалют и цифровых активов. Вместо этого они покупают товары на украденные деньги, организуют доставку в условленные точки и перепродают их за наличные.

Такой метод, который всё активнее распространяется в мелкой рознице, создаёт новые трудности для полиции, ведь он практически не отличается от обычных торговых операций.

Реакция полиции: минимизация ущерба для граждан

Сегодня CCIB работает не только над поимкой мошенников, но и над тем, чтобы сократить последствия для законопослушных людей. Вместе с банками бюро обновляет процедуры заморозки и разморозки счетов, чтобы упростить и ускорить доступ к деньгам для невиновных клиентов.

Кроме того, расширен Центр жалоб на заморозку счетов: работает общая горячая линия (1441), а также два прямых номера (095-425-7478 и 061-032-2914) для проверки и запросов на разблокировку.