Банк Таиланда усиливает контроль за незаконными финансовыми потоками

Банк Таиланда усиливает контроль за подозрительными финансовыми операциями и золотыми сделками

Банк Таиланда (BoT) усиливает меры по борьбе с незаконной финансовой деятельностью, требуя от банков напрямую сообщать о сомнительных операциях, связанных с «серыми» деньгами.

Согласно Закону о деятельности финансовых учреждений (Financial Institutions Business Act), банки будут обязаны направлять такие сообщения непосредственно в BoT, что расширяет надзор центрального банка и повышает защиту потребителей, заявил губернатор Витай Ратанакорн.

Ранее банки передавали информацию о подозрительных операциях только в Антиотмывочный офис (AMLO), исключая BoT из этого процесса. Теперь BoT будет определять, какие транзакции следует считать подозрительными, требуя от банков их прямого отчёта. Это позволит центральному банку эффективнее предотвращать использование финансового сектора для незаконных целей. В поле внимания попадут крупные переводы денег, счета, связанные с азартными играми, и другие сомнительные операции.

Помимо этого, BoT планирует усилить мониторинг сделок с золотом, которые могут влиять на движение бата. В основном эти операции проводятся через мобильные приложения и в настоящее время не находятся под строгим регулированием. Банк надеется, что более тщательный контроль поможет собрать полноценные данные для управления валютным курсом и выявления возможных связей с «серыми» деньгами.

Ужесточение контроля также распространяется на системы «знай своего клиента» (KYC) у провайдеров платёжных услуг, включая электронные кошельки, агентства по денежным переводам и обменники валют. BoT намерен повысить стандарты работы этих организаций, чтобы выявлять необычные операции и проводить расследования при необходимости.

Недавно центральный банк анонсировал более строгие правила для финансовых провайдеров, направленные на пресечение потенциально незаконных операций с золотом и других сомнительных сделок.

Эти действия являются частью более широкой стратегии стабилизации бата, который с начала года укрепился на 5% по отношению к доллару США благодаря экономическим фундаментам Таиланда и профициту текущего счёта

Губернатор Витай отметил, что бат сильнее некоторых валют региона, таких как вьетнамский донг, однако экономические условия Таиланда и Вьетнама различаются. При этом он добавил, что бат может подвергнуться девальвации, если произойдет снижение профицита текущего счёта.

Основные меры BoT:

• Прямой приём сообщений о подозрительных операциях от банков;
• Усиленный мониторинг сделок с золотом для управления валютным курсом;
• Ужесточение правил KYC у провайдеров платёжных услуг для выявления и предотвращения незаконных операций.