Банк Таиланда усиливает контроль за кредитными и дебетовыми картами

Банк Таиланда (BOT) выпустил указание, требующее от коммерческих банков и поставщиков кредитных карт оперативно реагировать на случаи мошенничества с кредитными картами.

Как заявила Дарани Саэджу, заместитель губернатора по вопросам политики платёжных систем и защиты финансовых потребителей в BOT, финансовые учреждения обязаны быстро расследовать случаи мошенничества и немедленно компенсировать пострадавшим клиентам убытки.

В случае мошенничества с кредитной картой владельцы карт не несут ответственности за любые сборы или проценты, возникшие в результате несанкционированных транзакций. В случаях с дебетовыми картами банки обязаны вернуть деньги владельцам в течение пяти дней, при этом при условии, что имеется доказательство того, что держатель карты не виновен и не участвовал в мошеннической деятельности.

BOT подчеркнул, что все банки и поставщики кредитных карт должны строго следовать этим мерам. Целью является защита клиентов и обеспечение ответственности.

Кроме того, BOT дал указание поставщикам услуг усилить мониторинг высокорисковых торговцев. Это направлено на предотвращение незаконных платёжных операций на их платформах. Поставщики обязаны проводить тщательные процедуры «знай своего клиента» (KYC), проверять торговцев, оценивать риски и постоянно контролировать их поведение. Если торговец подозревается в незаконной деятельности, его услуги должны быть немедленно прекращены, а также должны быть предприняты юридические действия, когда это необходимо.

Эти меры отражают приверженность BOT защите финансовых потребителей и поддержанию доверия к банковской системе Таиланда.