Bangkok Bank вводит новые правила для иностранных клиентов

🏦 Bangkok Bank ужесточает правила для иностранных клиентов

Новые меры могут затронуть туристов и иностранцев без долгосрочных виз

Один из крупнейших банков Таиланда, Bangkok Bank (BBL), начал применять более жёсткие правила открытия новых депозитных счетов для иностранных граждан. Нововведения затронут туристов и иностранцев, не имеющих долгосрочных виз, включая обладателей визы Destination Thailand Visa (DTV).

📌 Что изменилось?

С января 2025 года Bangkok Bank больше не открывает счета иностранным туристам — независимо от страны их происхождения. Новые счета теперь можно открыть только при соблюдении одного из следующих условий:

• наличие долгосрочной визы (например, рабочей, учебной или семейной),
• брак с гражданином Таиланда,
• наличие недвижимости в Таиланде.

По словам официального представителя банка, даже обладатели DTV, которая позволяет находиться в стране до 180 дней, не считаются соответствующими критериям, поскольку это туристическая виза.

🛑 Блокировки и заморозка счетов

Первые сигналы о проблемах поступили от российских граждан, у которых, по сообщениям на соцсетевых платформах и через фонд Bangkok Community Help, были заблокированы карты и заморожены счета. Фонд утверждает, что банк может начать применять аналогичные меры и к другим национальностям, если они не соответствуют новым требованиям.

“Если у вас есть счёт в Bangkok Bank и вы не соответствуете новым критериям, мы настоятельно рекомендуем срочно связаться с банком,” — говорится в заявлении фонда.

В ответ на эти сообщения представитель Bangkok Bank отметил, что блокировка счёта не означает автоматического закрытия. В некоторых случаях клиентов приглашают в отделение, чтобы пройти сканирование лица для подтверждения биометрических данных.

🎯 Причины ужесточения

Bangkok Bank объясняет изменения необходимостью усиления кибербезопасности и борьбы с финансовыми мошенничествами, особенно с “мул-счетами” — банковскими счетами, используемыми преступными группами, например, для телефонных или онлайн-афёр.

Новые правила касаются не только депозитных счетов, но и:

• заявок на кредитные карты,
• подключения к мобильному банкингу.

💬 Центральный банк поддерживает ужесточение

Банк Таиланда (центробанк) подтвердил необходимость более строгих процедур верификации иностранных клиентов. Он поручил коммерческим банкам улучшить меры по “знай своего клиента” (KYC) и должной проверке клиентов (CDD). Это связано с недавним инцидентом в Паттайе, где сотрудники одного из банков помогли открыть счета, позже использовавшиеся колл-центровыми мошенниками.

Центробанк разрабатывает новые цифровые директивы по борьбе с мошенничеством, которые обяжут банки:

• проверять клиентов по базе данных мул-счетов Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLO),
• оценивать риски злоупотреблений,
• устанавливать лимиты транзакций и другие меры снижения рисков для подозрительных клиентов.

🌍 Что делать иностранцам в Таиланде?

Иностранные граждане, проживающие или путешествующие в Таиланде, должны учитывать новые реалии:

• Если у вас туристическая виза, открытие нового счёта в Bangkok Bank невозможно.
• Если у вас уже есть счёт, и вы не соответствуете новым требованиям, ваш счёт может быть временно заблокирован до прохождения дополнительной верификации.
• Bangkok Bank не единственный банк, и другие коммерческие банки могут начать применять схожие правила. Рекомендуется связаться со своим банком заранее.

🧭 Заключение

Меры Bangkok Bank — это часть более широкой тенденции по ужесточению финансового контроля в Таиланде. С одной стороны, они призваны защитить банковскую систему от мошенничеств. С другой — создают неудобства для иностранных клиентов, особенно для цифровых кочевников, долгосрочных туристов и новоприбывших резидентов.

Если вы — иностранец, находящийся в Таиланде, и планируете использовать местные банковские услуги, важно заранее подготовить документы, подтверждающие долгосрочные основания для пребывания, или рассмотреть альтернативные банки и финтех-решения.