«Мул-аккаунты» под контролем: власти Таиланда упрощают возврат доступа к банковским счетам
Таиланд усиливает борьбу с финансовыми мошенниками, но при этом внедрил механизм ускоренного разблокирования счетов, ошибочно замороженных из-за подозрений в «мул-аккаунтах». Новая система AOC 1441 позволяет честным гражданам быстрее вернуть доступ к своим деньгам и восстановить доверие к банковской системе.
Таиланд ускоряет разблокировку банковских счетов граждан, ошибочно замороженных из-за «мул-аккаунтов»
14 сентября 2025 года Министерство цифровой экономики и общества (DE) провело совещание с представителями Банка Таиланда, Ассоциации банков, Департамента по борьбе с отмыванием денег и полиции кибербезопасности.
Главной темой стала проблема временной блокировки счетов граждан, которые не имеют отношения к преступлениям, но попали под действие новых мер против так называемых «мул-аккаунтов» — банковских счетов, используемых мошенниками для перевода похищенных средств.
Почему блокируют счета?
Заморозка счетов связана с исполнением Закона о предотвращении и пресечении киберпреступности (второе издание, 2025).
Банки получили право временно останавливать подозрительные транзакции, чтобы перекрыть мошенникам пути вывода денег и вернуть их пострадавшим.
Важно, что блокируется не весь счёт целиком, а только конкретные суммы, переведённые с подозрительных аккаунтов. Тем не менее у многих граждан возникали трудности: деньги временно зависали, а доказать свою непричастность было сложно.
Новый механизм разблокировки
Теперь для таких случаев создан единый центр — AOC 1441, работающий под управлением Центра по борьбе с киберпреступностью (ศปอท.). Он проверяет:
- Нормален ли денежный поток по счёту.
- Есть ли у владельца связь с расследуемыми делами полиции или Департамента по борьбе с отмыванием денег.
Если счёт признаётся «чистым», блокировка снимается. По словам министра, уже значительная часть счетов граждан, не имеющих отношения к мошенникам, была разблокирована.
Гражданам, столкнувшимся с такой проблемой, предлагают звонить по номеру 1441 (кнопка 2) для запуска процедуры проверки и возврата прав на счёт.
Важная деталь
Сам центр не контактирует с гражданами напрямую — это сделано, чтобы избежать новых схем мошенников, которые могли бы выдавать себя за сотрудников DE. О разблокировке сообщает только сам банк.
Итоги
- Таиланд продолжает жёстко перекрывать каналы для киберпреступников, но одновременно создаёт механизмы защиты для честных граждан.
- Система AOC 1441 должна ускорить процесс снятия блокировок и восстановить доверие населения к финансовым институтам.
