Банк Таиланда ограничит ежедневные переводы до 50 000 бат для защиты от мошенничества

Банк Таиланда (BOT) планирует ввести ограничение на ежедневные переводы и платежи до 50 000 бат с целью снижения рисков мошенничества и защиты потребителей, меры вступят в силу к концу 2025 года.

Причины и цели

По словам Дарани Сейджу, помощника губернатора по платежным системам и защите финансовых потребителей, новая мера направлена на предотвращение крупных финансовых потерь до того, как жертвы осознают, что стали объектом мошенничества. Основной акцент сделан на борьбу с действиями мошенников, включая звонковые центры и сетевые схемы обмана.

Ключевые детали ограничений

1. Лимит на крупные переводы: Мошенники не смогут мгновенно перевести большие суммы с чужих счетов, что замедлит их возможность быстро вывести украденные средства.
2. Защита уязвимых групп: Особое внимание уделяется пожилым гражданам и детям, которые чаще всего становятся жертвами мошенников. Банки будут устанавливать индивидуальные лимиты исходя из предыдущей активности клиентов, при этом изначально лимит составит 50 000 бат в день.
3. Гибкость для отдельных клиентов: Банки обязаны уведомлять клиентов о действующих лимитах и корректировать их в зависимости от индивидуальных потребностей. Опытные пользователи с длительной историей транзакций могут столкнуться с меньшими ограничениями, тогда как новые клиенты или с нерегулярной активностью — с более строгими мерами.

Борьба с финансовым мошенничеством

По данным BOT, меры могут повлиять на некоторые легитимные переводы, однако цель — минимизация ущерба от мошенничества. Только во втором квартале 2025 года финансовые потери от мошеннических схем достигли 6 млрд бат.

На июль 2025 года более 3 млн аккаунтов были временно заблокированы, из них 177 000 связаны с мошенническими действиями. В июне 2025 года было зарегистрировано 24 500 случаев мошенничества, приведших к потерям в размере 2,8 млрд бат.

Внедрение и будущее

Банк Таиланда планирует ввести новые ограничения для существующих клиентов к концу 2025 года, а для новых клиентов — немедленно, чтобы ускорить защиту от мошенничества. В будущем BOT намерен продолжать совершенствовать эти меры и активно сотрудничать с финансовыми учреждениями для обеспечения безопасности и защиты тайских потребителей.