Банк Таиланда ограничивает ежедневные переводы до 50 000 бат
Банк Таиланда ограничит ежедневные переводы до 50 000 бат для защиты от мошенничества
Банк Таиланда (BOT) планирует ввести ограничение на ежедневные переводы и платежи до 50 000 бат с целью снижения рисков мошенничества и защиты потребителей, меры вступят в силу к концу 2025 года.
Причины и цели
По словам Дарани Сейджу, помощника губернатора по платежным системам и защите финансовых потребителей, новая мера направлена на предотвращение крупных финансовых потерь до того, как жертвы осознают, что стали объектом мошенничества. Основной акцент сделан на борьбу с действиями мошенников, включая звонковые центры и сетевые схемы обмана.
Ключевые детали ограничений
- Лимит на крупные переводы: Мошенники не смогут мгновенно перевести большие суммы с чужих счетов, что замедлит их возможность быстро вывести украденные средства.
- Защита уязвимых групп: Особое внимание уделяется пожилым гражданам и детям, которые чаще всего становятся жертвами мошенников. Банки будут устанавливать индивидуальные лимиты исходя из предыдущей активности клиентов, при этом изначально лимит составит 50 000 бат в день.
- Гибкость для отдельных клиентов: Банки обязаны уведомлять клиентов о действующих лимитах и корректировать их в зависимости от индивидуальных потребностей. Опытные пользователи с длительной историей транзакций могут столкнуться с меньшими ограничениями, тогда как новые клиенты или с нерегулярной активностью — с более строгими мерами.
Борьба с финансовым мошенничеством
По данным BOT, меры могут повлиять на некоторые легитимные переводы, однако цель — минимизация ущерба от мошенничества. Только во втором квартале 2025 года финансовые потери от мошеннических схем достигли 6 млрд бат.
На июль 2025 года более 3 млн аккаунтов были временно заблокированы, из них 177 000 связаны с мошенническими действиями. В июне 2025 года было зарегистрировано 24 500 случаев мошенничества, приведших к потерям в размере 2,8 млрд бат.
Внедрение и будущее
Банк Таиланда планирует ввести новые ограничения для существующих клиентов к концу 2025 года, а для новых клиентов — немедленно, чтобы ускорить защиту от мошенничества. В будущем BOT намерен продолжать совершенствовать эти меры и активно сотрудничать с финансовыми учреждениями для обеспечения безопасности и защиты тайских потребителей.
